Aprenda a controlar seus investimentos em Ações!

Efetuar o controle do seu investimento em ações consiste em:

  • Registrar suas compras e vendas
  • Registrar ações e valores recebidos em forma de bonificação
  • Registrar valores recebidos como Dividendos e Juros sobre Capital

Com esses dados em mãos, será possível acompanhar o seu patrimônio e conhecer informações como:

  • Quantidade de ações por empresa
  • Preço pago, incluindo taxas
  • Valor atual
  • Valorização
  • Participação de cada ação em sua carteira de investimentos

As tabelas mostradas nesse artigo podem ser obtidas na seção de TABELAS.

REGISTRO DE OPERAÇÕES E RENDIMENTOS

Registro de Operações

Faça o registro de todas as suas compras e vendas de ações especificando:

  • Data
  • Quantidade
  • Código
  • Preço
  • Corretagem
  • Taxas

Essas informações podem ser obtidas através da Nota de Corretagem enviada pela sua Corretora.

DATA C/V QTD PAPEL PREÇO CORRETAGEM CBLC EMOLUMENTOS ISS TOTAL IRRF BONIFICAÇÃO VALOR NOMINAL
01/01/2001 C 50 ABCD3 R$10,00 R$1,00 R$0,14 R$0,03 R$501,16 R$0,00
01/01/2001 C 50 ABCD4 R$10,00 R$1,00 R$0,14 R$0,03 R$501,16 R$0,00
02/01/2001 V 10 ABCD4 R$10,00 R$1,00 R$0,03 R$0,01 -R$98,97 R$0,00

Registro de Eventos Acionários

Faça o registro dos eventos acionários de suas ações, preenchendo os demais campos de acordo. Por Ex:

Se você foi bonificado com 10 ações ABCD3 pelo valor nominal de R$10,00, para fins de registro isto equivale a uma compra de 10 ações ABCD3 sem pagar corretagem ou taxas. Como é importante você diferenciar quais ações foram bonificadas e quais você mesmo comprou, a tabela possui duas colunas específicas para registrar os valores de uma bonificação.

DATA C/V QTD PAPEL PREÇO CORRETAGEM CBLC EMOLUMENTOS ISS TOTAL IRRF BONIFICAÇÃO VALOR NOMINAL
01/01/2001 C 10 ABCD3 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$90,00 R$9,00

Se a ação sofreu um desdobramento, para fins de registro isto equivale a compra de mais ações por um preço zero. Especifique na tabela a origem dessas ações.

DATA C/V QTD PAPEL PREÇO CORRETAGEM CBLC EMOLUMENTOS ISS TOTAL IRRF BONIFICAÇÃO VALOR NOMINAL
01/01/2001 C 24 ABCD3 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 DESDOBRAMENTO R$0,00

Se a ação sofreu um agrupamento, Para fins de registro isto equivale a subtração (venda) de algumas ações de sua custódia. Especifique na tabela o motivo.

DATA C/V QTD PAPEL PREÇO CORRETAGEM CBLC EMOLUMENTOS ISS TOTAL IRRF BONIFICAÇÃO VALOR NOMINAL
01/01/2001 V 54 ABCD3 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 AGRUPAMENTO R$0,00

Registro de Rendimentos

Crie uma tabela específica para registrar seus rendimentos.

DATA TIPO PAPEL TOTAL QTD POR UN. IRRF
01/01/2001 DIVIDENDOS ABCD3 R$10,00 10 R$1,00 R$0,00
01/01/2001 JCP ABCD3 R$10,00 10 R$1,00 R$1,50

Utilize o extrato da sua corretora para obter as informações necessárias e faça o registro especificando:

  • Data
  • Tipo de rendimento
  • Qual a empresa
  • Valor total

Você ainda pode especificar a quantidade de ações que foram contempladas de forma a obter o valor por ação. No caso dos Juros sobre Capital (JCP), há Imposto de Renda Retido na Fonte (IRRF) equivalente À 15% do valor pago em JCP, se desejar você também pode fazer o registro desse valor.

ACOMPANHAMENTO DA CUSTÓDIA

Fazendo um registro preciso, você pode utilizar essas informações e o automatismo dos programas de computador para extrair as informações que deseja.

Uma maneira de acompanhar o seu investimento em ações é criar uma tabela de “Custódia” que contém todas as informações que você registrou de forma condensada por ações.

AÇÃO QUANTIDADE VALOR APLICADO %CARTEIRA COTAÇÃO VALOR ATUAL %CARTEIRA %ALVO RESULTADO RESULTADO% TOTAL IR
ABCD3 30 R$501,16 55,48% R$22,00 R$660,00 57,89% 50,00% 158,84 31,69% R$591,16
ABCD4 40 R$402,20 44,52% R$12,00 R$480,00 42,11% 50,00% 77,80 19,35% R$402,20
TOTAL R$906,36 100,00% R$1.140,00 100,00% 100,00% 236,54 26,20%

Nesta tabela temos:

  • AÇÃO: Código da ação
  • QUANTIDADE: Quantidade total
  • VALOR APLICADO: Valor total gasto pelo investidor por todas as ações
  • %CARTEIRA: Qual o percentual que o total investido nessa ação corresponde em relação ao total investido
  • COTAÇÃO: Cotação atual da ação
  • VALOR ATUAL: Valor atual considerando o número de ações multiplicado pela cotação
  • %CARTEIRA: Qual o percentual do valor atual dessa carteira em relação ao valor atual total
  • %ALVO: Qual o percentual alvo que o investidor deseja atingir para aquela ação
  • RESULTADO: diferença entre o valor atual (quantidade x cotação) e o valor investido
  • RESULTADO%: diferença percentual entre o valor atual e o valor investido
  • TOTAL IR: Valor total para lançamento no IR (considera o preço das açoes bonificadas)

Com uma tabela assim, com apenas uma rápida consulta você saberá quantas ações possui de cada empresa e qual o valor total pago pelas ações, informações essenciais para o Imposto de Renda.

Você ainda pode inserir a cotação atual das ações e saber quanto representa a participação de cada empresa no seu patrimônio acompanhando se seus objetivos em relação a cada empresa estão sendo atingidos.

Faça o download dessa tabela na seção TABELAS.

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