Aprenda a controlar seus investimentos em Fundos Imobiliários!

Efetuar o controle do seu investimento em FII consiste em:

  • Registrar suas compras e vendas
  • Registrar cotas adquiridas em subscrições
  • Registrar valores recebidos como Rendimento e Amortização

Com esses dados em mãos, será possível acompanhar o seu patrimônio e conhecer informações como:

  • Quantidade de cotas por FII
  • Preço pago, incluindo taxas
  • Valor atual
  • Valorização
  • Participação de cada Fundo em sua carteira de investimentos

As tabelas mostradas nesse artigo podem ser obtidas na seção de TABELAS.

REGISTRO DE OPERAÇÕES E RENDIMENTOS

Registro de Operações

Faça o registro de todas as suas compras e vendas de cotas de FII especificando:

  • Data
  • Quantidade
  • Código
  • Preço
  • Corretagem
  • Taxas

Essas informações podem ser obtidas através da Nota de Corretagem enviada pela sua Corretora.

DATA C/V QTD PAPEL PREÇO CORRETAGEM CBLC EMOLUMENTOS ISS TOTAL IRRF
01/01/2001 C 50 ABCD11 R$10,00 R$1,00 R$0,14 R$0,03 R$501,16 R$0,00
01/01/2001 C 50 ABCD11B R$10,00 R$1,00 R$0,14 R$0,03 R$501,16 R$0,00
02/01/2001 V 10 ABCD11B R$10,00 R$1,00 R$0,03 R$0,01 -R$98,97 R$0,00

Registro de Subscrições

Se você exerceu seus direitos de Subscrição de algum FII, faça o registro como uma nova compra de cotas pelo preço da subscrição porém sem taxas:

DATA C/V QTD PAPEL PREÇO CORRETAGEM CBLC EMOLUMENTOS ISS TOTAL IRRF
01/01/2001 C 10 ABCD11 R$10,00 R$0,00 R$0,00 R$0,00 R$100,00 R$0,00

Registro de Rendimentos e Amortizações

Crie uma tabela específica para registrar seus rendimentos.

DATA TIPO PAPEL TOTAL QTD POR UN. IRRF
01/01/2001 RENDIMENTO ABCD11 R$10,00 10 R$1,00 R$0,00
01/01/2001 AMORTIZAÇÃO ABCD11B R$10,00 10 R$1,00 R$0,00

Utilize o extrato da sua corretora para obter as informações necessárias e faça o registro especificando:

  • Data
  • Tipo de rendimento
  • Qual o fundo
  • Valor total

Você ainda pode especificar a quantidade de cotas que foram contempladas de forma a obter o valor por cota. Sabendo o rendimento por cota, você pode calcular o Yield do Fundo (dividindo o rendimento por cota pelo seu preço médio), exemplo:

  • Um investidor possui 10 cotas do fundo ABCD11 compradas por R$10,00 e pgou R$2,00 em taxas.
  • O preço médio será o total pago (R$102,00) dividido pelo número de cotas (10) resultado em R$10,20.
  • Se o investidor receber um rendimento de R$0,10 por cota, seu Yield será igual a R$0,10 dividido pelo preço médio de R$10,20, o que resulta em 0,98%.

ACOMPANHAMENTO DA CUSTÓDIA

Fazendo um registro preciso, você pode utilizar essas informações e o automatismo dos programas de computador para extrair as informações que deseja.

Uma maneira de acompanhar o seu investimento em ações é criar uma tabela de “Custódia” que contém todas as informações que você registrou de forma condensada por Fundo.

FII QUANTIDADE VALOR APLICADO %CARTEIRA COTAÇÃO VALOR ATUAL %CARTEIRA %ALVO RESULTADO RESULTADO% TOTAL IR
ABCD11 50 R$501,16 55,48% R$11,00 R$550,00 53,40% 50,00% 48,84 9,74% R$501,16
ABCD11B 40 R$402,21 44,52% R$12,00 R$480,00 46,60% 50,00% 77,80 19,35% R$402,20
TOTAL R$903,37 100,00% R$1.030,00 100,00% 100,00% 126,63 14,02%

Nesta tabela temos:

  • FII: Código do FII
  • QUANTIDADE: Quantidade total
  • VALOR APLICADO: Valor total gasto pelo investidor na compra de todas as cotas
  • %CARTEIRA: Qual o percentual que o total investido nesse Fundo corresponde em relação ao total investido
  • COTAÇÃO: Cotação atual do Fundo
  • VALOR ATUAL: Valor atual considerando o número de cotas multiplicado pela cotação
  • %CARTEIRA: Qual o percentual do valor atual desse Fundo em relação ao valor atual total
  • %ALVO: Qual o percentual alvo que o investidor deseja atingir para aquele Fundo
  • RESULTADO: diferença entre o valor atual (quantidade x cotação) e o valor investido
  • RESULTADO%: diferença percentual entre o valor atual e o valor investido
  • TOTAL IR: Valor total para lançamento no IR (desconta da coluna “VALOR APLICADO” o valor recebido em amortizações)

Com uma tabela assim, com apenas uma rápida consulta você saberá quantas cotas possui de cada Fundo e qual o valor total pago por elas, informações essenciais para o Imposto de Renda.

Você ainda pode inserir a cotação atual das cotas e saber quanto representa a participação de cada empresa no seu patrimônio acompanhando se seus objetivos em relação a cada Fundo estão sendo atingidos.

Faça o download dessa tabela na seção TABELAS.

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