Controlando seus investimentos em Renda Fixa!

Normalmente você pode obter as informações de quanto possui investido, valores e rendimento nas próprias instituições onde estão os seus investimentos em Renda Fixa.

Alguns investimentos, como Debêntures, não vão lhe informar qual o valor atual do seu investimento. Outros, como Poupança, LCI e Fundos de Investimento costumam informar os valores atuais bruto e líquidos (descontando o Imposto de Renda), ficando mais fácil para o investidor acompanhar o desempenho dos seus investimentos.

Se você deseja comparar seus investimentos em Renda Fixa com outros investimentos, Renda Variável por exemplo, você precisará passar as informações para a sua tabela onde também estão os dados dos outros investimentos.

O controle de investimentos em Renda Fixa consiste em uma tabela para controlar Depósitos e Retiradas e uma tabela de Custódia que agrupa as informações. Nesta última, você pode pegar o valor atual informado pelo seu banco ou corretora e atualizar os valores para ter uma ideia de como estão rendendo seus investimentos.

DEPÓSITOS E RETIRADAS

DATA D/R TIPO DESCRIÇÃO TAXAS VALOR IRRF ÍNDICE +/x %
01/01/2001 D POUPANÇA POUPANÇA BANCO ABCD R$0,00 R$10.000,00 R$0,00 0,00
01/01/2001 D CDB CDB BANCO ABCD R$0,00 R$10.000,00 R$0,00 CDI x 98%
01/01/2001 R POUPANÇA POUPANÇA BANCO ABCD R$0,00 R$5.000,00 R$0,00 0,00

Preencha seus depósitos (D) e retiradas (R) com as informações de valor, tipo, descrição (para você diferenciar dois investimentos diferentes do mesmo tipo) e o índice que remunera o investimento (Ex: 98% CDI).

CUSTÓDIA

Utilizando as informações da tabela de depósitos e retiradas, crie outra tabela para ter uma visão geral dos seus investimentos.

DESCRIÇÃO TIPO VALOR APLICADO %CARTEIRA VALOR ATUAL %CARTEIRA %ALVO

RESULTADO RESULTADO%
POUPANÇA BANCO ABCD POUPANÇA R$5.000,00 33,00% R$5.500,00 35,25% 30,00%

R$500,00 10,00%
CDB BANCO ABCD CDB R$10.000,00 66,00% R$10.100,00 64,75% 70,00%

R$100,00 1,00%
TOTAL R$15.000,00 100% R$15.600,00 100% R$600,00 3,84%

Nesta tabela temos:

  • DESCRIÇÃO: Nome do investimento
  • TIPO: Tipo de investimento
  • VALOR APLICADO: Valor total investido no ativo
  • %CARTEIRA: Valor percentual do investimento no ativo em relação ao total investido
  • VALOR ATUAL: Valor atual do investimento
  • %CARTEIRA: Valor percentual do investimento atualizado no ativo em relação ao valor investido atual
  • %ALVO: Qual o percentual alvo que o investidor deseja atingir para aquele investimento
  • RESULTADO: diferença entre o valor atual e o valor investido
  • RESULTADO%: diferença percentual entre o valor atual e o valor investido

As tabelas mostradas nesse artigo podem ser obtidas na seção de TABELAS.

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